最新版中國個人理財行業(yè)發(fā)展前景研究及投資風(fēng)險預(yù)測報告2016-2021年
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報告編號：246427【華研 中商 研究院】
出版日期：2016年3月
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【報告目錄】
第一部分世界個人理財業(yè)運(yùn)行基礎(chǔ)分析 18
第一章個人理財產(chǎn)業(yè)市場概述 18
第一節(jié)個人理財基本概況 18
一、個人理財特點(diǎn) 18
二、個人理財?shù)姆秶?19
三、個人理財?shù)陌l(fā)展 21
四、理財規(guī)劃的核心與步驟 22
五、個人理財?shù)姆绞胶头椒?22
六、傳統(tǒng)與現(xiàn)代個人理財比較 26
第二節(jié)個人理財投資方式 27
一、個人理財投資方式選擇 27
二、個人理財投資方式特點(diǎn) 28
第三節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)概述 36
一、個人理財業(yè)務(wù)的概念 36
二、個人理財業(yè)務(wù)的分類 36
三、理財師資格認(rèn)證制度 38
第二章2015年全球個人理財市場環(huán)境分析 39
第一節(jié)2015年全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境分析預(yù)測 39
一、全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展概述及2015年的相關(guān)預(yù)測 39
二、主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展概述及2015年發(fā)展前景 40
三、全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)程分析 50
四、美國次級債對中國經(jīng)濟(jì)的影響 56
第二節(jié)2015年全球政治發(fā)展環(huán)境分析 57
一、全球政治環(huán)境發(fā)展 57
二、主要經(jīng)濟(jì)體環(huán)境發(fā)展 62
第三節(jié)2015年全球個人理財社會環(huán)境分析 63
一、全球化與收入分配差距 63
二、主要國家基尼系數(shù)(即貧富差距情況) 72
三、發(fā)展中國家內(nèi)部、發(fā)達(dá)國家內(nèi)部的收入差距 72
第三章2015年全球主要國家個人理財市場運(yùn)營情況分析 76
第一節(jié)2015年美國個人理財市場發(fā)展概況 76
一、美國個人理財市場發(fā)展歷程 76
二、美國個人理財業(yè)的商業(yè)運(yùn)營狀況 78
三、美國的獨(dú)立賬戶資產(chǎn)管理市場 79
四、美國證券市場理財產(chǎn)品市場 79
五、美國理財業(yè)的執(zhí)業(yè)資格 80
六、美國專戶理財?shù)馁M(fèi)用結(jié)構(gòu) 81
七、美國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)概述 82
第二節(jié)2015年歐洲主要國家個人理財市場發(fā)展概況 83
一、2015年英國個人理財市場 83
二、2015年德國個人理財市場 83
三、2015年法國個人理財市場 83
第三節(jié)2015年日本個人理財市場分析 84
一、日本個人資產(chǎn)規(guī)模 84
二、FP資質(zhì)認(rèn)證促進(jìn)日本個人理財市場規(guī)范化 84
三、日本銀行個人理財業(yè)務(wù)三大工具 85
四、2015年日本基金市場分析 86
五、2015年日本股票市場分析 86
六、日本個人理財市場發(fā)展趨勢分析 87
第四節(jié)2015年澳大利亞個人理財市場分析 88
一、2015年澳大利亞經(jīng)濟(jì)形勢分析 88
二、澳大利亞個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 89
三、澳大利亞理財教育體系 91
四、澳大利亞個人理財監(jiān)管架構(gòu) 92
五、澳大利亞管理基金市場競爭格局 93
六、澳大利亞理財業(yè)務(wù)經(jīng)營模式多樣化 101
七、澳大利亞個人理財市場發(fā)展趨勢 102
第二部分中國個人理財業(yè)務(wù)運(yùn)行分析 103
第四章2015年中國個人理財市場發(fā)展環(huán)境分析 103
第一節(jié)2015年個人理財宏觀環(huán)境分析 103
一、中國GDP分析 103
二、消費(fèi)價格指數(shù)分析 105
三、城鄉(xiāng)居民收入分析 117
四、社會消費(fèi)品零售總額 120
五、全社會固定資產(chǎn)投資分析 125
六、進(jìn)出口總額及增長率分析 133
第二節(jié)2015年中國個人理財政策環(huán)境分析 134
一、基金新政策發(fā)展分析 134
二、2015年貨幣新政策 135
三、2015年貨幣政策的預(yù)測 141
四、維護(hù)金融穩(wěn)定的法規(guī)政策 142
第三節(jié)2015年中國個人理財市場社會環(huán)境 143
一、中國社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及趨勢 143
二、2015年中國個人金融資產(chǎn)規(guī)模 154
三、中國中高收入群體的結(jié)構(gòu)分布 154
四、中國財富集中化趨勢 156
第五章2015年中國個人理財市場運(yùn)行形勢分析 158
第一節(jié)2015年中國個人理財市場發(fā)展現(xiàn)狀 158
一、個人理財市場的發(fā)展規(guī)模分析 158
二、2015年理財市場變化分析 159
三、2015年個人投資理財?shù)臒狳c(diǎn)分析 159
第二節(jié)2015年中國農(nóng)村個人理財市場分析 161
一、農(nóng)村個人理財發(fā)展現(xiàn)狀 161
二、農(nóng)村個人理財?shù)恼系K 163
三、農(nóng)村個人理財?shù)膶Σ?164
四、農(nóng)村信用社發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)策略分析 165
第三節(jié)2015年中國個人理財市場的問題 167
一、理財產(chǎn)品存在的問題 167
二、理財業(yè)務(wù)環(huán)境不完善監(jiān)管方面缺陷 168
三、銷售方面缺陷 168
四、理財人員方面缺陷 169
第四節(jié) 專家對中國理財業(yè)的幾點(diǎn)建議 169
一、加強(qiáng)理財?shù)慕逃嘤?xùn) 169
二、注重理財經(jīng)營模式的構(gòu)建 170
三、加強(qiáng)理財業(yè)的金融監(jiān)管 170
第六章2015年中國個人理財市場形態(tài)分析 171
第一節(jié)中國個人理財市場分布及理財信心分析 171
一、具有理財能力的人群分布 171
二、中國個人理財信心分析 171
三、理財者對投資理財產(chǎn)品的期望 172
四、個人投資理財?shù)恼{(diào)查分析 172
五、文化因素對個人金融投資行為的影響 173
第二節(jié)2015年中國個人理財市場態(tài)度變化分析 176
一、學(xué)歷收入年齡左右理財觀 176
二、國人理財?shù)钠梅治?177
三、國人理財存在的顧忌分析 179
四、對理財產(chǎn)品的了解程度分析 179
第三節(jié)2015年個人理財信息的來源及影響 180
一、理財者理財信息的來源渠道 180
二、來源渠道對最終決策的影響 180
第七章2015年中國個人理財行為市場調(diào)查分析 182
第一節(jié)中國個人理財分年齡狀況 182
一、人生各年齡段理財分析 182
二、20-40年齡段的置業(yè)理財 183
三、不同年齡段的人理財策略 187
第二節(jié)2015年不同收入群個人理財狀況 189
一、年收入五萬元以下理財狀況 189
二、中等收入階層理財狀況 191
三、高等收入階層理財狀況 191
第三節(jié)2015年不同區(qū)域個人理財市場分析 192
一、上海投資理財人群調(diào)查 192
二、北京、上海、廣州、深圳理財人群比較 199
第八章2015年中國個人理財產(chǎn)品市場運(yùn)行動態(tài)分析 201
第一節(jié)2015年中國銀行個人理財產(chǎn)品分析 201
一、我國商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的發(fā)展概況 201
二、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)市場細(xì)分分析 204
三、2015年中國銀行調(diào)整理財產(chǎn)品銷售類型 205
四、2015年中國銀行理財產(chǎn)品發(fā)展?fàn)顩r 206
五、銀行個人理財產(chǎn)品的供需分析 207
六、銀行個人理財存在的問題分析 208
第二節(jié)2015年中國保險理財市場發(fā)展分析 210
一、保險理財市場發(fā)展現(xiàn)狀 210
二、農(nóng)村保險理財市場現(xiàn)狀 211
三、壽險保障型產(chǎn)品在個人理財中的發(fā)展 211
四、財產(chǎn)保險在個人理財中的發(fā)展 212
五、2016-2021年保險理財市場趨勢走向 212
第三節(jié)2015年中國基金理財市場發(fā)展分析 214
一、基金理財概況 214
二、中低收入家庭的基金理財 214
三、2015年基金市場發(fā)展現(xiàn)狀 215
四、2015年基金行業(yè)投資分析 218
第四節(jié)2015年中國樓市理財市場發(fā)展分析 219
一、2015年全國房地產(chǎn)市場形勢分析 219
二、房產(chǎn)在個人理財中的優(yōu)勢和不足 224
三、房地產(chǎn)市場中的個人投資研究 228
第五節(jié)2015年中國外匯理財市場發(fā)展分析 233
一、我國個人外匯理財情況 233
二、外匯在個人理財中的優(yōu)勢 238
三、選擇外匯理財產(chǎn)品的策略 240
四、外匯理財看幣種發(fā)展趨勢 241
第六節(jié)2015年中國期貨理財市場發(fā)展分析 242
一、2015年期貨市場分析 242
二、期貨理財市場發(fā)展?fàn)顩r 243
三、期權(quán)在個人理財中的優(yōu)勢 250
四、期權(quán)在個人理財中的不足 254
五、2016-2021年期貨理財市場發(fā)展預(yù)測分析 255
第七節(jié)2015年中國股市理財市場發(fā)展分析 255
一、2015年股票市場盤點(diǎn) 255
二、2015年股票理財市場發(fā)展態(tài)勢 257
三、2012-2013中國股市個人投資者狀況調(diào)查分析 259
四、2020年中國股市總規(guī)模預(yù)測 267
第八節(jié)其他理財產(chǎn)品市場分析 268
一、古玩在個人理財中的發(fā)展概況 268
二、黃金在個人理財中的發(fā)展概況 272
三、普通紀(jì)念金屬幣在個人理財中的發(fā)展概況 277
四、金銀紀(jì)念幣在個人理財中的發(fā)展概況 280
五、彩票在個人理財中的發(fā)展概況 287
第三部分行業(yè)競爭格局 291
第九章2015年中國個人理財市場競爭格局分析 291
第一節(jié)2015年中國個人理財市場產(chǎn)品的競爭分析 291
一、銀行理財?shù)母偁幀F(xiàn)狀分析 291
二、基金業(yè)競爭模式 293
第二節(jié)2015年中國個人理財市場競爭格局 296
一、中國金融機(jī)構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營 296
二、個人理財市場競爭存在的問題 297
三、中國商業(yè)銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 299
四、外資在華銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 305
五、券商個人理財市場競爭力SWOT分析 305
六、2015年外資理財機(jī)構(gòu)主打高端理財市場狀況 306
第十章2015年中國銀行個人理財業(yè)務(wù)市場主體競爭力分析 307
第一節(jié)中國工商銀行股份有限公司 307
一、企業(yè)概況 307
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 309
三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 319
第二節(jié)中國建設(shè)銀行股份有限公司 320
一、企業(yè)概況 320
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 320
三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 331
第三節(jié)上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 331
一、企業(yè)概況 331
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 333
三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 343
第四節(jié)招商銀行股份有限公司 343
一、企業(yè)概況 343
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 346
三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 357
第五節(jié)其它銀行業(yè)分析 357
一、廣東發(fā)展銀行 357
二、農(nóng)業(yè)銀行 359
第十一章2015年中國券商個人理財業(yè)務(wù)主體競爭力分析 362
第一節(jié)中信證券股份有限公司 362
一、企業(yè)概況 362
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 363
第二節(jié)宏源證券股份有限公司 374
一、企業(yè)概況 374
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 374
第三節(jié)東北證券股份有限公司 385
一、企業(yè)概況 385
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 386
第四節(jié)長江證券股份有限公司 396
一、企業(yè)概況 396
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 399
第五節(jié)國元證券股份有限公司 410
一、企業(yè)概況 410
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 411
第六節(jié)國金證券股份有限公司 421
一、企業(yè)概況 421
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 424
第七節(jié)海通證券股份有限公司 434
一、企業(yè)概況 434
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 436
第八節(jié)長江證券股份有限公司 446
一、企業(yè)概況 446
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 450
第九節(jié)光大證券股份有限公司 460
一、企業(yè)概況 460
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 461
第十節(jié)西南證券股份有限公司 471
一、企業(yè)概況 471
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 472
第十二章2015年中國基金管理公司個人理財業(yè)務(wù)主體競爭力分析 484
第一節(jié)工銀瑞信 484
第二節(jié)博時基金 485
第三節(jié)鵬華基金 487
第四節(jié)易方達(dá)基金 487
第四部分個人理財行業(yè)發(fā)展趨勢分析 489
第十三章2016-2021年中國個人理財市場發(fā)展趨勢分析 489
第一節(jié)2016-2021年我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展展望 489
一、個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的驅(qū)動力 489
二、我國銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑選擇 491
第二節(jié)未來10年個人理財市場預(yù)測分析 492
第十四章2016-2021年我國個人理財發(fā)展策略分析 494
第一節(jié)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的營銷策略 494
一、水平營銷理論及其運(yùn)用 494
二、個人理財業(yè)務(wù)水平營銷的實(shí)施 497
三、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略 501
第二節(jié)2016-2021年中資銀行個人理財業(yè)務(wù)市場拓展策略 503
一、中資銀行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題 503
二、中資銀行個人理財業(yè)務(wù)市場競爭策略研究 504
第三節(jié)2016-2021年我國個人理財?shù)陌l(fā)展策略分析 505
一、個人理財業(yè)務(wù)市場的拓展分析 505
二、個人理財業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)及對策 506
三、個人理財業(yè)務(wù)市場的競爭戰(zhàn)略 507
四、拓展個人理財業(yè)務(wù)的對策研究 509
第十五章2016-2021年中國個人理財市場投資機(jī)會與風(fēng)險分析 511
第一節(jié)2015年中國個人理財市場投資機(jī)會分析 511
一、2015年中國經(jīng)濟(jì)增長模式的轉(zhuǎn)折之年 511
二、個人理財投資建議 511
三、證券市場投資建議 513
四、深度解讀消費(fèi)行業(yè) 514
第二節(jié)2015年中國個人理財市場投資風(fēng)險分析 522
一、房產(chǎn)投資存在的風(fēng)險 522
二、在消費(fèi)行業(yè)投資存在的風(fēng)險 523
三、在證券投資方面存在的風(fēng)險 527
第三節(jié)對未來三年中國個人理財市場運(yùn)行機(jī)會的預(yù)測 528
一、預(yù)測分析 528
二、專家建議 530
圖表目錄
圖表 1 2011-2015年七國集團(tuán)GDP增長率（%） 41
圖表 2 2011-2015年金磚國家及部分亞洲經(jīng)濟(jì)體GDP同比增長率（%） 42
圖表 3 2015年全球及主要經(jīng)濟(jì)體制造業(yè)和服務(wù)業(yè)PMI 44
圖表 4 2015年全球及主要經(jīng)濟(jì)體制造業(yè)PMI新訂單和出口新訂單指數(shù) 45
圖表 5 2015年英國個人理財市場分析 83
圖表 6 2015年德國個人理財市場分析 83
圖表 7 2015年法國個人理財市場分析 83
圖表 8 2015年GDP初步核算數(shù)據(jù) 103
圖表 9 2011-2015年GDP環(huán)比增長速度 103
圖表 10 2015年下半年GDP初步核算數(shù)據(jù) 104
圖表 11 GDP環(huán)比和同比增長速度 104
圖表12 2012年12月-2015年12月全國居民消費(fèi)價格漲跌幅度 105
圖表13 2012年12月-2015年12月我國豬肉、牛肉、羊肉價格變動情況 106
圖表14 2012年12月-2015年12月我國鮮菜、鮮果價格變動情況 106
圖表15 2015年1-12月份居民消費(fèi)價格分類別同比漲跌幅 108
圖表16 2015年1-12月份居民消費(fèi)價格分類別環(huán)比漲跌幅 109
圖表17 2015年12月居民消費(fèi)價格主要數(shù)據(jù) 109
圖表18 2012年12月-2015年12月工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格漲跌幅 112
圖表19 2012年12月-2015年12月工業(yè)生產(chǎn)者購進(jìn)價格漲跌幅 112
圖表20 2012年12月-2015年12月生產(chǎn)資料出廠價格漲跌幅 113
圖表21 2012年12月-2015年12月生活資料出廠價格漲跌幅 114
圖表22 2015年12月份工業(yè)生產(chǎn)者價格主要數(shù)據(jù) 114
圖表 23 2006-2016年我國農(nóng)村居民人均純收入及其增長速度 118
圖表 24 2006-2016年我國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及其增長速度 119
圖表25 2006-2016年我國社會消費(fèi)品零售總額及其增長速度 121
圖表 26 2012-2015年社會消費(fèi)品零售總額分月同比增長速度 122
圖表 27 2015年1-12月份社會消費(fèi)品零售總額主要數(shù)據(jù) 122
圖表 28 2013-2015年12月社會消費(fèi)品零售總額分月同比增長速度 124
圖表 29 2015年12月份社會消費(fèi)品零售總額主要數(shù)據(jù) 124
圖表 30 2006-2015年我國全社會固定資產(chǎn)及其增長率情況 126
圖表 31 2012年12月-2015年12月我國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速 126
圖表 32 2012年12月-2015年12月固定資產(chǎn)投資到位資金同比增速 128
圖表 33 2015年固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）主要數(shù)據(jù) 128
圖表 34 2013年-2015年12月我國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速 131
圖表 35 2015年1-12月份固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）主要數(shù)據(jù) 132
圖表 36 對理財產(chǎn)品的了解程度分析 179
圖表 37 理財者理財信息的來源渠道分析 180
圖表 38 上海理財人群性別比例 192
圖表 39 深圳理財人群性別比例 193
圖表 40 上海理財人群年齡分布 193
圖表 41 深圳理財人群年齡分布 194
圖表 42 上海、深圳理財人群學(xué)歷比較 194
圖表 43 上海理財人群職業(yè)分布 195
圖表 44 上海理財人群職務(wù)構(gòu)成 195
圖表 45 上海理財人群家庭組成情況 196
圖表 46 上海理財人群月收入分布 197
圖表 47 上海理財人群關(guān)注的消費(fèi)領(lǐng)域 197
圖表 48 上海理財人群關(guān)注的投資領(lǐng)域 198
圖表 49 2015年各類基金凈值平均漲幅 217
圖表 50 2015年全國房地產(chǎn)市場各項(xiàng)指標(biāo)預(yù)測 222
圖表 51 花旗銀行大連分行理財業(yè)務(wù)營銷策略的SWOT分析圖 305
圖表 52 券商個人理財市場競爭力SWOT分析 305
圖表 53 中國工商銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 309
圖表 54 中國工商銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 313
圖表 55 中國建設(shè)銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 320
圖表 56 中國建設(shè)銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 324
圖表 57 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 333
圖表 58 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 336
圖表 59 招商銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 346
圖表 60 招商銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 350
圖表 61 中信證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 363
圖表 62 中信證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 367
圖表 63 宏源證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 374
圖表 64 宏源證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 378
圖表 65 東北證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 386
圖表 66 東北證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 390
圖表 67 長江證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 399
圖表 68 長江證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 403
圖表 69 國元證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 411
圖表 70 國元證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 415
圖表 71 國金證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 424
圖表 72 國金證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 428
圖表 73 海通證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 436
圖表 74 海通證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 440
圖表 75 長江證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 450
圖表 76 長江證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 453
圖表 77 光大證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 461
圖表 78 光大證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 464
圖表 79 西南證券股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)分析 472
圖表 80 西南證券股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 476
圖表 81 博時公司股東結(jié)構(gòu)圖 487
圖表 82 垂直營銷和水平營銷 494
圖表 83 水平營銷案例分析——深圳發(fā)展銀行的“氣球貸” 497
圖表 84 深發(fā)行“氣球貸”的人才市場 499
圖表 85 我國商業(yè)銀行理財產(chǎn)品實(shí)施水平營銷產(chǎn)生的創(chuàng)意 500